Visão Geral
A KillB implementa um sistema Know Your Customer (KYC) em camadas com cinco níveis (L0-L4). Cada nível tem requisitos diferentes e limites de transação para equilibrar experiência do usuário com conformidade regulatória.Comparação de Níveis
| Nível | Verificação | Limite Diário | Limite Mensal | Tempo de Processamento |
|---|---|---|---|---|
| L0 | Apenas email | $500 | $1.000 | Instantâneo |
| L1 | Info básica + número de ID | $2.500 | $10.000 | Instantâneo |
| L2 | Imagens de ID + comprovante de endereço | $10.000 | $50.000 | 1-24 horas |
| L3 | Due diligence aprimorada | $50.000 | $250.000 | 1-5 dias |
| L4 | Verificação empresarial | Personalizado | Personalizado | 5-10 dias |
Nível L0 - Verificação de Email
Requisitos L0
Informação Mínima:
- Endereço de email
- Clique de verificação de email
- Diário: $500
- Mensal: $1.000
- Testar integração
- Experiência inicial do usuário
- Pequenas transações de teste
- Criar conta
- Obter cotações
- Pequenos ramps de teste
Nível L1 - KYC Básico
Requisitos L1
Informações Necessárias:
- Nome completo (primeiro, meio, último)
- Data de nascimento
- Email e telefone
- Endereço físico
- Número de ID do governo
- Nacionalidade
- Diário: $2.500
- Mensal: $10.000
- On/off-ramps regulares
- Maioria dos métodos de pagamento
- Múltiplas contas
- Contas poupança básicas
Nível L2 - KYC Aprimorado
Requisitos L2
Documentos Necessários:
- Todas as informações L1
- Imagens de ID do governo (frente + verso)
- Comprovante de endereço (conta de utilidade, extrato bancário ou contrato)
- Selfie para verificação de vivacidade
- Diário: $10.000
- Mensal: $50.000
- Transações de maior valor
- Todos os métodos de pagamento
- Contas pré-financiadas
- Recursos completos de poupança
- Suporte prioritário