什么是 KYC？
KYC（了解您的客户）是金融法规要求的身份验证流程。它有助于防止欺诈并确保遵守反洗钱（AML）法律。KYC 是必需的，然后您才能在 KillB 平台上进行任何交易。
KYC 级别和限额
KillB 提供多个验证级别，限额递增：| 级别 | 每日限额 | 每月限额 | 每笔交易 | 验证时间 |
|---|---|---|---|---|
| 级别 0 | $0 | $0 | $0 | 不适用 |
| 级别 1 | $1,000 | $5,000 | $500 | 10-30 分钟 |
| 级别 2 | $10,000 | $50,000 | $5,000 | 1-3 小时 |
| 级别 3 | $50,000 | $250,000 | $25,000 | 24-48 小时 |
| 级别 4 | 无限制 | 无限制 | $100,000 | 自定义 |
级别 1 验证
要求：- 政府颁发的身份证
- 基本个人信息
- ✅ 护照
- ✅ 国民身份证
- ✅ 驾驶执照
批准时间： 10-30 分钟
级别 2 验证
额外要求：- 地址证明
- 持身份证自拍
- ✅ 水电费账单（电、水、气）
- ✅ 银行对账单
- ✅ 政府通信
- ✅ 租赁协议
批准时间： 1-3 小时
级别 3 验证
额外要求：- 收入或财富证明
- 增强尽职调查
- ✅ 最近的工资单（最近 3 个月）
- ✅ 纳税申报表（去年）
- ✅ 银行对账单（最近 3 个月）
- ✅ 就业信
- ✅ 商业注册
级别 4 验证
适用于机构或大批量用户： 联系我们的合规团队 [email protected] 获取自定义限额。 要求因情况而异：- 公司注册文件
- 受益所有人信息
- 增强尽职调查
- 自定义合规审查
文件上传技巧
良好光线
自然日光或明亮的室内光线
清晰对焦
不模糊 - 所有文字必须可读
完整文件
所有四个角落都在画面中可见
无反光
避免反射和阴影
原始颜色
无滤镜或黑白
高分辨率
至少 1200x900 像素
验证状态
在门户中跟踪您的 KYC 状态：常见拒绝原因
模糊或低质量照片
模糊或低质量照片
解决方案： 在更好的光线和对焦下重新拍摄照片
过期文件
过期文件
解决方案： 仅上传当前有效文件
姓名不匹配
姓名不匹配
解决方案： 确保所有文件显示相同的姓名
地址证明太旧
地址证明太旧
解决方案： 上传过去 3 个月内的文件
文件不完整
文件不完整
解决方案： 上传完整文件，而不是部分截图
隐私和安全
加密存储
所有文件在静止时加密
安全传输
上传期间使用 SSL/TLS 加密
有限访问
只有授权的合规团队可以查看
合规
符合国际 KYC/AML 标准
常见问题
为什么需要 KYC？
为什么需要 KYC？
KYC 是世界各地金融法规要求的，以防止：
- 洗钱
- 欺诈
- 恐怖主义融资
- 身份盗窃
验证需要多长时间？
验证需要多长时间？
- 级别 1： 10-30 分钟
- 级别 2： 1-3 小时
- 级别 3： 24-48 小时
我的数据安全吗？
我的数据安全吗？
是的！我们使用：
- 银行级加密
- 安全数据中心
- 有限员工访问
- 定期安全审计
- GDPR 合规
我可以从级别 1 开始，然后升级吗？
我可以从级别 1 开始，然后升级吗？
是的！您可以：
- 从级别 1 开始快速访问
- 随时升级到级别 2 或 3
- 无需重新提交级别 1 文件
如果我的文件不是英文怎么办？
如果我的文件不是英文怎么办？
我们接受以下语言的文件：
- 西班牙语
- 葡萄牙语
- 英语